2021.2.9 数据尽调(二)

作者: 啊凡 分类: 项目复盘 发布时间: 2021-02-09 11:23
1. 用户真实性
(1)IP地址
     风险点:理论上不同的用户应使用不同的IP地址进行注册,如果出现同一
             IP地址重复注册多用户,那么可能存在同一人批量注册多个虚假
             用户的可能性。但IP地址可能是共享的,会不断发生变化,即便是
             同一天里也有可能会重复多个人使用。
             >>可能会存在高估用户量的风险
     分析方法:
             - 按照IP地址统计使用该IP注册的用户数量
             - 按照同一IP地址同一设备(设备ID)统计该TIP注册用户数量
             - 按照同一IP地址同一天重复注册用户数量
             不管是上面哪一种维度,都可以按日/月的维度跑一个整体的趋势,
             分析是否存在某一个时间点(或某地区)集中大批量的情况、与订
             单趋势进行比对分析,然后抽样排名较高的IP地址进行精准定位。
      问题示例:这次项目中确实有发现某一天存在多个用户使用同一IP地址注册
                经与业务部门沟通,为产品经理搜集线下潜在用户信息批量导入
                所致。那么,接下来就需要确认:①批量导入是否有审批 ②批
                量导入的场景 ③是否有其他员工具备此权限,在评阅期间累计
                导入的用户数量 ④该部分用户涉及的订单金额(收入),是否
                存在异常。
                需要注意的是,在上述的案例中,用户信息基本为真实的,所以
                不存在用户真实性的风险,如果条件允许,可以从身份证信息、
                手机号码为空等多个角度验证这些重复注册的用户是否为虚假用
                 户。
(2)用户信息交叉验证
      分析方法:
            ① 手机号码是否为空号(需连接外部API接口,存在信息安全隐患)
            ② 根据用户提供的身份证号码解析性别、年龄、所在地区等信息,
               将其与用户自己填写的信息进行匹配看是否一致
            ③ 交叉比对银行账单地址、物流信息地址等任何涉及用户的地址信
               息,比对一致性。
2.业务分析
  首先了解标的公司的业务构成、业务收入占比情况、各地区各业务的收入构成及占比情况,这样可以对标的的整体业务概况有一个初步的了解。后续做的所有分析都要时时刻刻思考,我做出来的结果跟访谈中、或管理层披露的业务经营现状是否匹配,如是否存在分析结果显示A地区发展良好但管理层披露发展一般的情况。
  其次,除了关注异常情况,还需关注标的公司投入成本与收入的效益性关系。以付费渠道投放为例,投放成本—引流用户量—实际付费用户量,需关注一个转化率的问题。
  分析的思路基本可以参照总体—局部,总体—地区的思路,采用下钻式分析方法(时间纬度、地区纬度、产品纬度),考虑该异常情况对收入的影响。同时,需多考虑该部分业务数据是否存在与之有勾稽关联关系的数据,比如订单与第三方支付流水(按月趋势应一致)、订单与物流、退费与流水等等。
  (1)异常场景:高频下单用户、累计高额下单用户、单次高额充值、累计高额充值、某时间段订单或收入突增突降、订单数量与订单收入存在较大偏差(高收入低订单量,考虑客单价等)
  (2)上述异常情况是否受外部大环境影响、公司营销政策的影响、公司绩效考核的影响等
  (3)综合判断之后,如确定不是虚假收入,那么需要考略上述因素对收入可持续性增长的影响程度。如想确定是否为虚假收入,必须结合现金流、关联方进行分析,分析资金的流动走向,必须有一个闭环才能实现虚假收入。

3. 其他分析维度及分析方向参考借鉴

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